چالش های حقوقی ارزهای دیجیتال با رویکردی بر بزه پولشویی
محورهای موضوعی : فصلنامه مطالعات حقوقی فضای مجازی
امیررضا محمودی
1
(گروه حقوق، دانشکده علوم انسانی، دانشگاه آزاد اسلامی، واحد لاهیجان، گیلان، ایران)
محدثه قوامی پور سرشکه
2
(دانشجوی کارشناسی ارشد رشته حقوق جزا و جرمشناسی. دانشگاه آزاد اسلامی واحد لاهیجان. گیلان)
کلید واژه: پولشویی, بیت کوین, ارزهای دیجیتال, مقررات مرتبط با ارزهای دیجیتال,
چکیده مقاله :
پولشویی به‌عنوان پدیده‌ای که ثبات اقتصادی در سراسر جهان را به مخاطره انداخته مورد شناسایی قرارگرفته است. مجرمین این حوزه با فعالیت‌های بزهکارانه مالی مانند قاچاق مواد مخدر، تأمین مالی تروریسم و فرار مالیاتی نظام اقتصادی را هدف قرار می‌دهند. توسعه فناوری‌های رمز ارز در کنار فوایدی که دارد تبدیل به یک فناوری مخرب شده است که چالش‌های جدیدی را برای امنیت ملی دولتی ایجاد کرده است چراکه این فناوری می‌تواند فرصت‌هایی را برای گروه‌های تروریستی و اجرای جرائم سازمان‌یافته ارائه دهد. از زمان ظهور بیت کوین که از سال 2009، استفاده از آن در سراسر جهان به‌صورت تصاعدی افزایش‌یافته است، از همان ابتدا به دلیل عدم وجود مرجع نظارتی به‌سرعت در جهت تأمین مالی تروریسم و فعالیت‌های پولشویی مورداستفاده قرارگرفته است. کشورها مقررات مختلفی را من‌باب تحریم یا مجوز استفاده از بیت کوین تصویب و به اجرا گذاشته‌اند، که تا به امروز نتوانسته اند نتیجه ای مناسب بدست آورند. در این نوشتار با روش توصیفی- تحلیلی به دنبال تبیین فرایندی خواهیم بود که قادر باشد چالش های حقوقی که به دلیل استفاده از ارزهای دیجیتال ایجاد شده رفع گردد و در این راستا اجماع دولت ها در استاندارد سازی و یکنواخت سازی قوانین خود در خصوص مدیریت ارز های دیجیتال و ایجاد مرجعی نظارتی مورد بررسی قرار خواهد گرفت.
Money laundering has been identified as a phenomenon that endangers economic stability around the world. Criminals in this area target the economic system with financial criminal activities such as drug trafficking, terrorism financing and tax evasion. The development of crypto-currency technologies, along with its benefits, has become a disruptive technology that has created new challenges for government national security because this technology can provide opportunities for terrorist groups and organized crime. Since its emergence in 2009, the use of Bitcoin has increased exponentially around the world, but due to the lack of regulatory authority, it was quickly used to finance terrorism and money laundering activities. Countries have adopted and implemented various regulations to ban or license the use of Bitcoin, which have not been able to achieve a suitable result until today. In this article, with a descriptive-analytical method, we will seek to explain a process that will be able to resolve the legal challenges created due to the use of digital currencies, and in this regard, the consensus of governments in standardizing and harmonizing their laws regarding currency management. Digital services and the creation of a regulatory authority will be examined.
_||_